Winnen van het Casino

Lucas Cremers, AMLC & Ruud van Huigenbosch, Holland Casino

Aanleiding

Afgelopen periode kwamen bij het AMLC meerdere vragen binnen over casino’s en speelwinsten. Ook was er een aantal interessante uitspraken, waarin verklaringen over speelwinsten een significante rol speelden. Samen met Holland Casino keken wij daarom naar de, ook aan hun, gestelde vragen en uitspraken. Dit artikel gaat eerst in op de jurisprudentie. Daarna gaat het in op de werkwijze van Holland Casino en de bij hun beschikbare informatie. Tot slot kijken we naar hoe dit kan bijdragen aan de opsporingsfase. Dat in witwasonderzoeken door verdachten regelmatig een beroep wordt gedaan op door hun behaalde winsten in casino’s is iets dat vaker voorkomt. Ondanks dat de winstkans op de lange duur altijd in het voordeel is van het casino, bestaat er nog steeds kans dat significante speelwinsten worden behaald. De super-jackpot in een spelautomaat of een lucky streak bij de roulette. Hoe groot zou de kans zijn dat een speler 10 x achter elkaar veel wint in een casino, en met welk geld heeft hij dan gespeeld? Verdachten komen in dit soort zaken vaak met uiteenlopende verhalen die hun Zilvervloot moeten verklaren. Bankafschriften, speelwinstverklaringen en soms zelfs notariële akten worden aangedragen om de waarheid geloofwaardig en controleerbaar te maken.

Jurisprudentie

Via het jurisprudentieoverzicht kan je zoeken met trefwoorden, zoals casino. In deze overzichten geven wij per uitspraak de essentie, een samenvatting, de kernoverwegingen en een vertaling naar de opsporingspraktijk weer. Via deze link kom je op de pagina met de resultaten van het trefwoord ‘Casino’. HR op 18 april 2017 Uit deze uitspraak blijkt dat de verdachte tot aan de notaris toe verklaringen overdroeg, waarin speelwinsten werden vastgelegd. Deze maakten het aannemelijk dat de verdachte daadwerkelijk geld had gewonnen in het casino en moesten het negatieve resultaat van de kasopstelling verklaren. Verdachte was een beroepsgokker en speelde vaak en met grote bedragen (>€1000). Dit maakte de hoge winsten ook meer geloofwaardig. Zijn financiële positie en die van zijn partner lieten echter geen ruimte over voor de herkomst van het inleggeld. Hij ontving een WAO uitkering en zij had een bijstandsuitkering. De Zilvervloot was dan in dit geval echt gewonnen, maar de boot was gemaakt van geld dat afkomstig moest zijn van enig misdrijf, waardoor de inhoud als vervolgprofijt aangemerkt werd en het schip tot zinken werd gebracht door de raadsheren. HR op 23 januari 2018 In dit onderzoek heeft verdachte geprobeerd aan te tonen dat hij de uitzondering is op de regel en structureel nettowinsten behaalde met kansspelen. De hoge raad typeert dit als een feit van algemene bekendheid. Als onderlegger werden diverse stukken overlegd, zoals: foto’s, afschriften van aankopen van fiches en een afgelegde verklaring dat hij vaak veel had gewonnen, maar dan wel minder dan €15.000 per keer. Onder dat bedrag geeft het casino geen speelwinstverklaring af. Tegen hem sprak dat onderzoek aantoonde dat hij in de onderzoeksperiode met online spelen meer had verloren dan gewonnen. Verdachte had wisselend, soms tegenstrijdig, verklaard in de onderzoeksperiode en verzoeken van hem voor een speelwinstverklaring boven de €15.000 werden door Holland Casino geweigerd, omdat niet kon worden aangetoond dat er daadwerkelijk was gewonnen.

Holland Casino

Algemeen

Gasten van het Holland Casino worden geregistreerd in het bezoekersregistratiesysteem door de beveiliging. Als die zich vreemd gedragen, dan wel een gokverslaving lijken te hebben, wordt aanvullende informatie opgeslagen. Vreemd gedragen wordt gemeten aan de hand van een aantal interne, in het kader van de Wwft, opgestelde indicatoren. De meer algemene informatie over onder meer: identificatie bij binnenkomst, personalia, bezoekgegevens van de afgelopen 5 jaar, incidentregistraties, recente camerabeelden en gespreksverslagen zijn natuurlijk met een vordering op te vragen.

Speelwinstverklaring

Eerder hierboven al benoemd is het voor spelers mogelijk een verklaring van speelwinst te krijgen bij winsten hoger dan €15.000 die op een rekening wordt overgemaakt. Op het moment dat een gast hierom vraagt is zijn of haar speeldag afgelopen en wordt achter de schermen uitgebreid onderzoek gedaan naar de herleidbaarheid van de toename in fiches. Daarvoor worden onder andere camerabeelden bekeken, wordt medewerkers om informatie gevraagd en de startinleg beoordeeld. Als er herleidbaar meer dan €15.000 is gewonnen wordt het geld inclusief verklaring uitgegeven aan de speler. Als niet kan worden aangetoond dat een speler heeft gewonnen en de fiches met cash heeft gekocht, dan zal er ook weer cash worden uitbetaald en conform de wetgeving een ongebruikelijke transactie worden gemeld. Dit wordt niet aan de gast meegedeeld. Mocht het nu erg laat zijn en een speler verzoekt om zijn speelgeld over te boeken naar zijn bankrekening, terwijl hij met contanten binnenkwam, dan biedt het casino aan het geld in depot te nemen. Het geld wordt niet overgemaakt naar een bankrekening en de klant krijgt de mogelijkheid om bij daglicht het geld op te halen, als dat voor hem veiliger voelt. Op alle transacties is de Wwft van toepassing.

Klantmonitoring /indicatoren

Gedurende het bezoek worden de gasten door de medewerkers op de speelvloer, cameraobservanten en computersoftware in de gaten gehouden. Als leidraad heeft het casino een lijst van indicatoren opgesteld, waarnaar in ieder geval gekeken wordt. Als een gast voldoet aan één of meer van deze indicatoren wordt gestart met een melding in het incident registratiesysteem tot aan een verscherpt onderzoek en vastlegging, of zelfs het uitsluiten van dienstverlening. Een voorbeeld van verscherpt toezicht is het aangaan en vastleggen van een gesprek door een medewerker met de gast. Speelt een gast bijvoorbeeld met veel kleine coupures in speelautomaten, wordt direct een registratie gestart, en de speler gevraagd waarom hij met zoveel kleine biljetten speelt. Dit omdat de speler mogelijk geld wil ‘smurfen’ naar grotere biljetten. Spelers die proberen te smurfen wordt de dienstverlening – de toegang tot het casino - ontzegd voor een bepaalde periode. De Holland Casino Wwft indicatoren die hieronder worden gegeven maken het dus mogelijk om verklaringen over bijvoorbeeld spelgedrag van verdachten specifieker te verifiëren of falsifiëren. Het verhoor krijgt hiermee een extra tactische kans om de waarheid boven water te halen en de Zilvervloot aan de rechtmatige eigenaar, de winnaar van het spel, over te dragen.

Holland Casino ‘aanwijzingen van witwassen’

opvallende transacties / handelingen / situaties

1	Smurfen. Bewust wisselen van kleine biljetten naar grote biljetten en niet of nauwelijks aan het kansspel deelnemen. Ook het voornemen hiervan.
2	Een gast wisselt en of speelt met grote hoeveelheden kleine biljetten en valt hierdoor op.
3	Een jonge gast speelt met veel geld en valt hierdoor op.
4	Een gast wisselt en of speelt met biljetten van €500, - en valt hierdoor op.
5	Een gast vertoont sterk afwisselend spelgedrag en valt hierdoor op.
6	Omgekeerd smurfen. Bewust wisselen van grote biljetten naar kleine biljetten en niet of nauwelijks aan het spel deelnemen. Ook het voornemen hiervan.
7	Het aangeboden geld heeft bijzondere kenmerken zoals: plofgeld, verfspatten, brandschade, ruikt naar aarde, is vochtig et cetera.
8	Een gast laat anderen voor zich wisselen, met de intentie om zelf niet op te vallen.
9	Een gast maakt opvallende opmerkingen met betrekking tot de manier waarop hij aan het geld komt.
10	Een gast stelt opvallende vragen over transacties en het melden hiervan. Bijvoorbeeld bij het invullen van de eigen verklaring.
11	Een gast bewaart veel geld in een bundel/enveloppe/seal bag/plastic tas/sporttas et cetera.
12	Een gast is zonder aanwijsbare reden nerveus bij het wisselen.
13	Een gast zit in een faillissement en valt op door zijn spelgedrag.
14	Een gast weigert zich te legitimeren, bijvoorbeeld vooraf aan een kassatransactie.
15	Een gast wil zich bij een kassatransactie met een (vals) identiteitsbewijs van ander persoon legitimeren.
16	Een gast stortte aan het einde van het (belasting)jaar geld in depot en nam het vervolgens aan het begin van het nieuw (belasting)jaar weer op.