PSD2 en witwassen

PSD2 en de risico's op fraude en witwassen

In 2019 is de tweede Europese betaaldienstenrichtlijn (payment service directive 2) in de Nederlandse regelgeving geïmplementeerd.

PSD2 introduceerde onder meer twee nieuwe betaaldiensten, te weten de betaalinitiatiedienst en de rekeninginformatiedienst. Banken werden verplicht om hun infrastructuur te openen voor deze nieuwe dienstverleners.
Het AMLC heeft destijds samen met partijen afkomstig uit het publieke-, private- en wetenschapsdomein een gezamenlijk kennisdocument opgesteld waarin de wijzigingen en risico’s (fraude/witwassen) van PSD2 vanuit Nederlands perspectief in kaart zijn gebracht.

Lees hier de fenomeenbeschrijving (in het engels).

Vind via deze link een samenvatting (voor dummies).