Ga direct naar de inhoud
Naar de homepage van AMLC

Witwassen

Wat is witwassen?

Crimineel geld wordt pas echt wat waard, als het kan worden uitgegeven. Daarom moet het eerst worden witgewassen. Denk aan de crimineel die geld verdient met de handel in cocaïne. Hij wil dit geld gebruiken om zijn (luxe) levensstijl te financieren zonder hier problemen mee te krijgen. Daarom gaat hij het geld witwassen. Hij zet een bedrijf op en creëert een fictieve omzet en winst. Hiermee lijkt het alsof hij op legale wijze aan zijn inkomen komt. Deze methode is slechts één van de vele mogelijkheden van witwassen. Witwassen kan ingewikkelde vormen aannemen. Een crimineel kan via verschillende landen en bedrijven geld wegsluizen. Hij kan ook door valse facturen te gebruiken aan het criminele vermogen een schijnbaar legale status geven. Zo lijkt het geld niet uit criminaliteit afkomstig te zijn. Maar er is ook al sprake van witwassen wanneer iemand een auto koopt met illegaal verkregen geld, bijvoorbeeld door belastingontduiking. Of als iemand een huis koopt met een hypotheek verkregen met vervalste documenten. Witwassen kan dus verschillende vormen aannemen. De definitie van witwassen is als volgt:

Witwassen is het verbergen en/of een schijnbaar legale status geven aan een voorwerp (meestal geld of goederen) dat afkomstig is uit een misdrijf, zodat het besteed en geïnvesteerd kan worden in de bovenwereld.

Hoewel witwassen meestal gaat over geld, is het Nederlandse begrip witwassen breder. Zo kunnen voorwerpen en rechten ook worden witgewassen. Witwassen is strafbaar gesteld in het Wetboek van Strafrecht. Voor dit misdrijf kan een gevangenisstraf worden opgelegd. Meer lezen over witwassen? Klik hier.

Waarom witwassen bestrijden?

Witwassen verziekt de economie en samenleving. Jaarlijks wordt in Nederland voor miljarden euro’s aan crimineel geld verkregen. Dit gebeurt bijvoorbeeld bij drugshandel, oplichting of financiële fraude. Geld is de drijfveer voor bijna alle vormen van criminaliteit. Als het criminele geld gebruikt kan worden in het dagelijks leven, loont het plegen van criminele activiteiten. Door de investeringen die criminelen doen, kunnen ze zelfs invloed krijgen op personen, ondernemingen en legale sectoren. Hierdoor is witwassen een ernstige bedreiging voor de economie en tast het ook de integriteit van de financiële sector aan. Door witwassen te bestrijden, raken we de criminelen in de kern van hun motivatie. De bestrijding van witwassen gebeurt door opsporing en vervolging, maar ook door het criminelen zo moeilijk mogelijk te maken om van hun criminele opbrengst te profiteren. Denk bijvoorbeeld aan de meldplicht voor autohandelaren die met grote contante geldbedragen worden betaald.