Cashdeals in de vastgoedhandel in de VS

De Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) heeft bekend gemaakt dat zij zich in haar strijd tegen witwassen gaan richten op contante betalingen voor onroerend goed in Manhattan (New York) en Miami (Florida). Zij geven hiertoe opdracht aan financiële instellingen en voornamelijk verzekeringsmaatschappijen betrokken bij de vastgoedbranche om financiële data beschikbaar te stellen voor opsporing. Zij moeten ook informatie aanleveren over de “benificial owner” van bedrijven die met contanten vastgoed aankopen. Zij hebben verder een aantal zogenoemde red flags opgesteld voor de vastgoedsector. Bijvoorbeeld:

• closing on an “all cash” basis;
• the use of legal entities without disclosure of all beneficial owners;
• purchases in which all identification presented is foreign, or difficult to verify;
• multiple real estate purchases in a short time frame by the same entity;
• property purchased without inspection;
• buyers rushing to complete the transaction;
• buyer’s lack of concern regarding risks, fees or related transaction costs;
• the balance of closing costs satisfied by offshore bank accounts;
• completely anonymous transactions using attorneys and attorneys’ trust accounts; or
• foreign or non-resident parties to the transaction whose sole purpose is capital investment (with no intent to reside at the property).

Indien er sprake is van één of meerder red flags dan moeten personen die actief zijn in het vastgoed extra alert zijn en doorvragen. Als dit geen ‘juiste’ antwoorden oplevert zou er niet meegewerkt moeten worden aan de vastgoedtransactie. Doen zij dit wel dan wordt dit als mogelijk ‘bewijs’ gezien van medeplichtigheid aan witwassen.