Minder witwasregels ten behoeve van innovatie

De regulering van de witwasbestrijding wordt steeds uitgebreider. Zwitserland is juist voornemens om een deel van de verplichtingen weg te halen bij kleinere Fintech bedrijven. Uitgangspunt is dat dit innovatie bevordert. ’s-Werelds grootste centrum voor offshore vermogen is laatste jaren uitgegroeid tot een financiële hub voor Fintech bedrijven. Ingeschat wordt dat dit enkel behouden kan worden door in te zetten op innovatie.

De ‘kleine’ Fintech bedrijven – gedefinieerd als bedrijven met een omzet van onder de 1,5 miljoen Zwitserse Franken – zullen bijvoorbeeld vrijgesteld worden van het opzetten van een onafhankelijke afdeling die ziet op het monitoren van transacties. De Zwitserse toezichthouder op de financiële markt (FINMA) heeft een review periode opengezet tot eind oktober.